5 כללי ברזל לעריכת צוואה

הצוואה שלכם עשויה להיות המסמך החשוב והמשמעותי ביותר אותו אתם משאיר אחרי לכתכם.

כתיבת הצוואה, כמו גם הסכם ממון ואחרים, הינו הליך פסימי ומרתיע שדורש התעסקות בירוקראטית רבה.

בגלל סיבות אלו, רבים נוטים לדחות הליך זה, או לא לעשותו בכלל, מתוך מחשבה ש"הכל יסתדר בבוא הרגע", אלא שבפועל קורה בדיוק ההיפך.

להלן חמישה כללי ברזל שיבטיחו כי בבוא הרגע, בית המשפט יכיר בצוואתכם ולא תשאירו פתחים מיותרים שיגרמו לריבים בין קרוביכם.

דברו על זה

הצוואה היא אמנם מסמך אישי המבטא את רצונכם, אך שיח ערני עם הקרובים לכם ותיאום ציפיות ימנעו ריבים עתידיים.

כדאי ואף מומלץ לשוחח עם כל אחד מהיורשים שלכם לגבי הנתח הצפוי לו, כמה אחרים יקבלו לעומתו ומה הרציונל שעומד מאחורי חלוקה זו.

אם ניכר כי חלק מקרוביכם אינם מקבלים בהבנה את הצפוי להם, יש לשקול שינוי של הצוואה, אך היזהרו מלנסות לרצות את כולם.

יש להבהיר כי לדעתכם זוהי חלוקה הוגנת.

התנסחו בבירור

כדי שהצוואה תהיה חד-משמעית ושאינה משתמעת לשתי פנים, יש לכתוב בבירור ולא להשאיר שום פתח לפרשנות אישית.

כדאי לכסות גם מקרים עתידיים אשר עלולים לגרום לסיבוכים בצוואה.

למשל, אם בעת חתימת הצוואה לאחד מילדיכם אין בן/בת זוג, כדאי להתייחס למקרה בו הוא יהיה נשוי בעת לכתכם.

בנוסף, כדאי לנסח את הירושה בזהירות וברגישות, וזאת על מנת למנוע עלבונות וויכוחים עתידיים.

הסדירו את החובות

הכל טוב ויפה כאשר כל מה שיש לכם להוריש לקרוביכם הוא נדל"ן וחשבונות מנופחים.

אך מה קורה כאשר אתם שקועים בחובות שיש סיכוי שרק ילכו ויתפחו עד למותכם? במקרה כזה, כדאי להסדיר את כל החובות הקיימים (גם אם זה על חשבון כספים אחרים שתרצו להוריש), וזאת על מנת לא לסבך את קרוביכם.

אם אין באפשרותכם להסדיר את החוב בשום דרך, יש להתדיין עם הקרובים המועדים לשאת בחובות, ליידע אותם ואולי גם לחשוב עמם על פתרונות משפטיים שניתן לבצע בעודכם בחיים.

סדרו את הבית

בהליך פינוי ירושה, מפנים הקרובים לנפטר את דירתו ואת כל נכסיו.

לכן, כדאי שהדברים היקרים לכם ביותר כגון תעודות, מסמכים היסטוריים ואלבומים, יהיו במקום קבוע וידוע לקרוביכם.

ובכלל, ככל שביתכם יהיה יותר מסודר, כך יהיה קל יותר לקרוביכם לפנות אותו ולמיין את חפציכם.

הליך זה לרוב נעשה בסמוך לפטירת המוריש והוא נחשב להליך הקשה ביותר מבחינה נפשית עבור הקרובים אליו.

בדקו את מצבכם הרפואי

רובנו עורכים צוואה בגיל הזהב, ומנסים לדחות את התהליך לגיל מאוחר ככל האפשר.

דחייה זו אמנם יכולה למנוע ויכוחים וסכסוכים בעודכם בחיים, אך שימו לב – עליכם להיות במצב רפואי כשיר על מנת לערוך את הצוואה.

ככל שתתקרבו לגילאים מבוגרים יותר, כך יגבר הסיכוי כי אחד מקרוביכם שלא יהיה מרוצה מהשלל שתשאירו לו יעלה טענה בפני בית המשפט על צלילות הדעת שלכם בעת עריכת הצוואה.

הפתרון? מניעה מראש, על ידי חתימה מרופא שיאשר שנבדקתם ושאתם כשירים וצלולים לעריכת המסמך.